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Recomendaciones del GAFI
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI o FATF, por su sigla en inglés) es un organismo intergubernamental creado en París, Francia, en 1989, por el Grupo de los Siete (G-7) para establecer estándares y promover la aplicación efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de activos (LA), el financiamiento del terrorismo (FT) y otras amenazas relacionadas con la integridad del sistema financiero internacional.
Para ello emite una serie de Recomendaciones, reconocidas como el estándar internacional de lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.
Las primeras 40 Recomendaciones datan de 1990, un año después de la creación del GAFI, para proporcionar un plan de acción global contra el lavado de dinero. Estas Recomendaciones fueron revisadas en 1996, en 2001 (tras el ataque a las Torres Gemelas de Estados Unidos se sumaron 8 Recomendaciones Especiales sobre financiamiento del terrorismo) y en 2003 (se agregó una Novena Recomendación Especial contra el FT).
Finalmente, en febrero de 2012, y tras dos años de revisión, el GAFI aprobó y publicó las 40 Recomendaciones para combatir el LA/FT, que reemplazaron las 40 Recomendaciones emitidas en 1990, y las 9 Recomendaciones Especiales contra el FT difundidas en 2001.
Más información en https://www.fatf-gafi.org/en/topics/fatf-recommendations.html
Para verificar el grado de avance en la implementación y cumplimiento de las 40 Recomendaciones, los países se someten periódicamente a Evaluaciones Mutuas. En el caso de Chile, las evaluaciones mutuas se realizan en el seno del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat).
Las 40 Recomendaciones del GAFI se refieren a:
POLÍTICAS Y COORDINACIÓN ALA/CFT:
1) Evaluación de riesgos y aplicación de un enfoque basado en riesgo.
2) Cooperación y coordinación nacional.
LAVADO DE ACTIVOS Y DECOMISO:
3) Delito de lavado de activos.
4) Decomiso y medidas provisionales.
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN:
5) Delito de Financiamiento del Terrorismo.
6) Sanciones financieras dirigidas relacionadas con el terrorismo y el financiamiento del terrorismo.
7) Sanciones financieras dirigidas relacionadas con la proliferación.
8) Organizaciones sin fines de lucro.
MEDIDAS PREVENTIVAS:
9) Leyes sobre el secreto de las instituciones financieras.
DEBIDA DILIGENCIA DEL CLIENTE Y MANTENIMIENTO DE REGISTROS:
10) Debida diligencia del cliente.
11) Mantenimiento de registros.
MEDIDAS ADICIONALES PARA CLIENTES Y ACTIVIDADES ESPECÍFICAS:
12) Personas expuestas políticamente.
13) Banca corresponsal.
14) Servicios de transferencia de dinero o valores.
15) Nuevas tecnologías.
16) Transferencias electrónicas.
DEPENDENCIA, CONTROLES Y GRUPOS FINANCIEROS:
17) Dependencia en terceros.
18) Controles internos y sucursales y filiales extranjeras.
19) Países de mayor riesgo.
REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS:
20) Reporte de operaciones sospechosas.
21) Revelación (tipping-off) y confidencialidad.
ACTIVIDADES Y PROFESIONES NO FINANCIERAS DESIGNADAS (APNFD):
22) APNFD: Debida diligencia del cliente.
23) APNFD: Otras medidas.
TRANSPARENCIA Y BENEFICIARIO FINAL DE LAS PERSONAS JURÍDICAS Y OTRAS ESTRUCTURAS JURÍDICAS:
24) Transparencia y beneficiario final de las personas jurídicas.
25) Transparencia y beneficiario final de estructuras jurídicas.
FACULTADES Y RESPONSABILIDADES DE LAS AUTORIDADES COMPETENTES Y OTRAS MEDIDAS INSTITUCIONALES:
26) Regulación y supervisión de instituciones financieras.
27) Facultades de los supervisores.
28) Regulación y supervisión de las APNFD.
29) Unidades de Inteligencia Financiera.
30) Responsabilidades de las autoridades del orden público e investigativas.
31) Facultades de las autoridades del orden público e investigativas.
32) Transporte de efectivo.
33) Estadísticas.
34) Guía y retroalimentación.
35) Sanciones.
COOPERACIÓN INTERNACIONAL:
36) Instrumentos internacionales.
37) Asistencia legal mutua.
38) Asistencia legal mutua: congelamiento y decomiso.
39) Extradición.
40) Otras formas de cooperación internacional.
DOCUMENTO RELACIONADO:
40 Recomendaciones del GAFI, actualizadas a diciembre 2023 (español)
Estándares internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.