DETECCIÓN DE INDICIOS DE LAVADO DE ACTIVOS EN OPERACIONES SOSPECHOSAS REPORTADAS A LA UAF AUMENTÓ 120% EN 2022

En los 122 Informes de Inteligencia Financiera que la UAF ha enviado al Ministerio Público en 2021-2022, la corrupción, el contrabando, el narcotráfico y la estafa concentran el 84,4% de los eventuales delitos base de lavado de activos identificados.

Un aumento de 120,2% anual registraron los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) con indicios de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo (LA/FT) detectados por la Unidad de Análisis Financiero (UAF) entre enero y diciembre de 2022.

Así se desprende del Informe Estadístico  del Servicio[1] que muestra que, en 2022, los procesos permanentes de inteligencia financiera que realiza la UAF le permitieron detectar indicios de LA/FT en 1.132 ROS.

La información contenida en ellos fue enviada confidencial y oportunamente al Ministerio Público a través de 70 Informes de Inteligencia Financiera (IIF), que se desagregan en 49 informes con indicios de LA/FT y 21 complementos de informe.

Cabe señalar que, cuando la Fiscalía de Chile recibe un IIF de la UAF lo vincula con un Rol Único de Causa (RUC), lo que da origen a una investigación por LA/FT (o agrega información a una ya vigente), lo que incluye métodos intrusivos y encubiertos de investigación policial.

Al examinar los 122 informes enviados al fiscal nacional en 2021-2022, se tiene que la corrupción, el contrabando, el narcotráfico y la estafa concentran el 84,4% de los eventuales delitos base de lavado de activos identificados. En tanto, un 13,1% corresponde a los delitos: Tributario, asociación ilícita, uso fraudulento de tarjetas de pago, trata de personas, administración desleal, apropiación indebida, fraude de subvenciones, tráfico de armas, fraude y tráfico ilícito de migrantes.

De acuerdo con el Informe Estadístico 2022, los 8.379 sujetos obligados inscritos en el Registro de Entidades Reportantes de la UAF, y que pertenecen a 38 actividades económicas y al sector público, enviaron 11.400 ROS a este Servicio, un 17,1% más que el año anterior. Los bancos fueron los que más reportaron el año pasado: 5.881 ROS, equivalente al 51,6% del total. Les siguen las AFP (1.551 ROS), las cajas de compensación (979 ROS), las corredoras de bolsas de valores (589 ROS) y las empresas de transferencia de dinero (522 ROS).

Las instituciones públicas, que desde febrero 2015 están habilitadas para reportar operaciones sospechosas a la UAF, remitieron 114 ROS en enero-diciembre 2022.

SECTOR

ROS ENVIADOS

Ene-Dic 2022

ROS ENVIADOS

Ene-Dic 2021

Variación anual %

Bancario

5.881

4.811

+22,2%

Financiero no bancario

5.065

4.521

+12,0%

No financiero-APNFD[2]

340

217

+56,7%

Instituciones públicas

114

189

-39,7%

TOTAL

11.400

9.738

+17,1%

La tendencia creciente de la cantidad total de reportes ROS recibidos por la UAF no solo se explica por las cada vez más personas naturales y jurídicas inscritas en su Registro de Entidades Reportantes, sino también por su mayor comprensión de la normativa antiLA/FT, que les permite poder detectar oportunamente transacciones que pudieran ser indiciarias de la comisión de dichos delitos.

En lo anterior influye el plan anual de capacitaciones de la UAF (con actividades presenciales, webinarios y cursos e-learning) y las retroalimentaciones que se realizan para que los oficiales de cumplimiento de los sectores privado y público puedan implementar sistemas preventivos eficaces, y comprender sus riesgos, y los de sus productos y servicios, a los delitos de LA/FT, y realizar reportes de operaciones sospechosas de calidad y oportunos.

A ello se suma un plan de fiscalización con enfoque basado en los riesgos de las entidades al LA/FT, que permite dirigir y supervisar -a través de acciones remotas y en terreno- el cumplimiento de sus obligaciones legales. Entre 2018 y 2022, la UAF ha realizado 891 supervisiones y ha capacitado a 15.396 personas.

INTERCAMBIO DE INFORMACIÓN

Según el artículo 2 de la Ley N°19.913, el Ministerio Público puede requerir a la UAF antecedentes que estén en su poder y que sean necesarios para las investigaciones de LA/FT que practique, se hayan iniciado de oficio, por denuncia o por querella, cualquiera sea la fase en que ellas se encuentren.

En 2022, la Fiscalía de Chile realizó 90 consultas a la UAF (-16,7% anual), asociadas a 1.210 personas naturales y jurídicas (+36,3% anual). A ello se suman 35 consultas provenientes de las Unidades de Inteligencia Financiera extranjeras (-5,4% anual), a través de la Red Egmont, relacionadas con 978 personas (+179% anual).

De esta manera, en los últimos 5 años, la UAF ha entregado información de 5.055 personas al Ministerio Público y de 1.902 personas a sus homólogas.

DINERO EN EFECTIVO

Por ley, los sujetos obligados privados deben informar a la UAF (mensual, trimestral o semestralmente, dependiendo del sector económico al que pertenezcan) las operaciones en efectivo sobre USD 10.000 (o su equivalente en pesos chilenos), a través de un Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE).

Además, el Servicio Nacional de Aduanas debe enviar a este Servicio las Declaraciones de Porte y Transporte de Efectivo (DPTE) de todos quienes porten o transporten moneda en efectivo, o instrumentos negociables al portador, desde y hacia el país, por un monto que exceda los USD 10.000, o su equivalente en otras monedas.

Tanto los ROE como las DPTE son un insumo para los procesos de inteligencia financiera que aplica la UAF a los ROS que recibe, para detectar indicios de LA/FT.

Durante el 2022, la UAF recibió 2.535.809 ROE, un 7,6% menos que en 2021 (el 87,9% del total fue enviado por los bancos), y 9.646 DPTE (8.763 declaraciones de Entrada al país y 883 de Salida). 

Respecto de los principales países de procedencia de las DPTE de Entrada al país, el 95% provino de cuatro países: 46,9% de Perú, 45,1% de Bolivia, 1,8% de Paraguay y 1,1% de Estados Unidos. Por su parte, los principales países de las DPTE de Salida fueron Perú (31,6% del total), Colombia (10,1%), Estados Unidos (7,9%), Uruguay (7,4%) y Argentina (5,4%).

 

[1] Disponible en www.uaf.cl, menú Noticias y Capacitación, sección Estadísticas UAF.

[2] APNFD: Actividades profesionales no financieras designadas.

 

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